连云港捣毁特大地下钱庄:涉案金额百亿

常务管理员

   2015年11月24日，在前期缜密侦查的基础上，连云港市公安局经侦等多个部门合成作战，在上海、江西抚州、山东青岛等地同步开展收网行动，成功侦破公安部经侦局督办的“9.10”特大地下钱庄案，抓获9名涉嫌非法经营的犯罪嫌疑人员，扣押涉案资金1350余万元，冻结1818个涉案资金账户，共计3.2余亿元，缴获大量银行卡、网银U盾、笔记本电脑等作案工具，涉案金额达104亿余元，同年12月底，樊某刚、吴某两名主要犯罪嫌疑人被批准逮捕。2015年6月28日，连云港市局经侦支队工作中获悉：林某华等人自2010年9月以来，陆续在本市多个银行的不同网点开设大量账户，同时开通网银，该批银行卡交易呈现金额巨大，快进快出，交易IP地址均为境外等异常情况，怀疑为跨境替代性汇款类地下钱庄。获悉此线索后，连云港市局立即开展工作部署，迅速成立由经侦等多警种合成的专案组立案侦查。同年10月至11月，泰州、盐城2市公安机关相继接报王某茹、闫某范、闫某山等人在当地银行频繁开户3起可疑交易线索，资金交易与连云港市类同。省厅经侦总队第一时间比对境外交易IP地址，发现地址相同，盐城、泰州涉案账户与连云港市涉案账户有频繁资金交易，成功串并。经工作查明：樊某刚、吴某在新加坡牛车水的HANSHAN汇款公司（汉生汇款）工作期间及回国后，接受公司老板和经营主管的指派，通过拉拢亲戚朋友等人，在国内异地开立大量银行借记卡并开通网银，将银行卡、U盾等提供给汉生汇款公司用于中国和新加坡之间的非法跨境外汇汇兑业务。樊某刚等人按每笔交易提成0.5新加坡元攫取巨额佣金，新加坡的HANSHAN汇款公司利用樊某刚、吴某提供的大量银行卡大肆进行非法跨境外汇汇兑业务，严重破坏了金融秩序。

   发现线索后，专案组委托人民银行对全市所有银行进行普查，共发现2010年以来开立异常交易银行卡可疑人员37名，涉及江苏、福建、山东、湖北、安徽、四川等多个省份，他们在连云港市共开设215张银行卡，资金交易量达26万余笔，进出项合计90.34亿元。这些人员是否都是犯罪嫌疑人，那么谁是主要犯罪嫌疑人？经工作发现， 37名开户人员分5个年度5批次赴连云港集中开设银行账户，每人开卡4——6张不等，2014年以前开设的银行账户一般使用期不超过1年即进入休眠状态。2015年6月2日，林某华等7人集中开立的42个个人银行账户中有37个账户仍高度活跃，资金沉淀额基本都在1200余万元以上，最高时曾达2400余万，且每日都在进行大量资金交易。专案组根据人员之间的关系综合研判，初步将吴某、林某华、卜某跃等8人作为重点可疑人员，经工作获取其中7人13个手机号码、微信号和电子邮箱号。经走访排摸，发现接受资金方连云港本地人员多数为本人或家属在新加坡等地务工，结合其他调查情况，基本可以判定部分交易为通过地下钱庄接收境外务工收入。专案组在人民银行和各商业银行的配合下，对215个银行账户和与之发生交易的2400余个上游账户重新整理，梳理出500余个正在使用的重点账户，提请部局启动反洗钱查询。经工作，发现其中32人在全国的93个银行账户已被黑龙江七台河、重庆、北京、山东德州、浙江金华及我省无锡等多地公安机关查控，其中属地在连云港的共计69个账户，且多数是2014年以前开设，2015年在连云港开设的银行账户仅涉及3个个人账户。专案组工作重点仍围绕以吴某为首的、2015年6月以来在连云港市开设银行账户的7名重点人员有序开展。

          2015年9月28日，吴某由香港入境回国，侦查人员立即围绕吴某在连云港开卡前后的活动轨迹工作发现，吴某等人7人在连云港申领银行卡后，林某华等6人于2015年6月4日一起乘火车返回江西，而吴某当晚却突然出现在青岛，并入住一酒店，且与青岛当地的一个手机号有3次通话记录。经侦查发现青岛手机号的实际使用人为樊某刚和其妻乔某萍，其二人还分别持有、使用以亲戚和邻居的名义开设六张手机卡。经过对两人全方位侦查发现，樊某刚利用亲戚及朋友在山东多地开立大量银行卡，并且银行账户实际控制地与吴某等人开设的银行账户相同，同时发现樊某刚、吴某二人均与新加坡的同一电话号码有密切联系，且大量的银行转账信息均关联到樊某刚和乔某萍持有的手机上。至此，专案组对涉案相关账户梳理甄别完毕，该地下钱庄国内主要涉案人员身份、活动规律和涉案资金账户等组织架构和脉络基本摸清。2015年11月18日，连云港市局从机关各部门和县区经侦大队调集120余名警力，组成9个抓捕小组、14个冻结组，分赴江西抚州、山东青岛和威海、北京、上海、广东广州和深圳、福建福州及我省南京等地，同时开展抓捕和银行账户冻结工作。11月24日14时30分，专案组开展统一收网行动，先后抓获9名地下钱庄在国内涉案嫌疑人员，同时冻结1818个涉案资金账户共计3.2亿余元，“9.10”特大地下钱庄案成功告破。公安部党委委员、副部长孟庆丰专门作出批示予以肯定，公安部经侦局也于12月7日电贺该案成功侦破。2016年4月5日，该案被公安部经侦局评为全国打击地下钱庄十大精品案例。 图为警方缴获的作案的银行卡和U盾。